보험 GA 지사용 · 계약관리 시스템
고객 전화가 오면
이름 하나로 계약이 다 나옵니다
이음은 GA 지사의 계약 원장을 한곳에 모아, 고객 검색·고아계약 배분·만기와 상령일 챙기기를 한 화면에서 하게 해 주는 사내 시스템입니다. 지사 한 곳에서 계약 1만 2천여 건을 관리하고, 설계사 50여 명이 계정으로 등록돼 있습니다.
지사에서 겪는 일
엑셀 원장으로 버티다 생기는 일
고객 전화 한 통에 파일 세 개
본사 계약리스트, 지난달 파일, 실장 메모를 번갈아 열어야 담당자와 계약 상태가 나옵니다.
해촉되면 계약이 붕 뜹니다
설계사가 나가면 수금 담당이 빈 계약이 생기고, 누구에게 넘길지 정하는 데 며칠이 걸립니다.
만기와 상령일을 놓칩니다
갱신·보장 점검 시점이 엑셀 열 하나에 묻혀 있어 달력처럼 알려 주는 곳이 없습니다.
원장이 카톡으로 돌아다닙니다
개인정보가 든 엑셀을 설계사에게 보내 주다 보면 누가 무엇을 봤는지 남지 않습니다.
주요 화면
실장·지사장·설계사가 매일 쓰는 네 화면
아래 화면은 실제 이음의 구조를 그대로 옮기고, 고객·설계사·보험사 이름과 숫자를 전부 지어낸 값으로 바꾼 예시입니다.
고객 전화 응대
이름 하나로 통합 검색
고객 이름을 치면 같은 사람의 계약이 보험사와 상관없이 한 화면에 모입니다. 담당 설계사, 계약 상태, 만기일까지 같이 나옵니다. 동명이인은 생년월일로 갈라 보여 줍니다.
김하○ · 1984년생 · 여
계약 3건 · 담당 설계사 B · 마지막 상담 2026-09-18
| 보험사 | 상품 | 상태 | 월보험료 | 만기 |
|---|---|---|---|---|
| A생명 | 종신보험 | 정상 | 128,000 | 종신 |
| B손보 | 어린이보험 | 정상 | 46,500 | 2046-03 |
| C손보 | 자동차보험 | 만기 D-21 | — | 2026-10-29 |
설계사 해촉 다음 날
고아계약 모아서 배분
해촉된 설계사가 수금 담당이던 계약을 자동으로 모읍니다. 실장은 목록에서 계약을 골라 남은 설계사에게 넘기고, 넘긴 기록은 그대로 남습니다. 여러 건을 골라 한 번에 넘길 수 있습니다.
고아계약
94건
해촉 2명
오늘 배분
60건
남음
34건
| 고객 | 보험사 | 전 담당 | 새 담당 |
|---|---|---|---|
| 이○수 | A생명 | 설계사 F(해촉) | 설계사 B ▾ |
| 박○진 | D손보 | 설계사 F(해촉) | 설계사 C ▾ |
| 최○영 | B손보 | 설계사 G(해촉) | 선택 ▾ |
설계사 아침 업무
내 할 일: 만기·상령일 알림
설계사는 로그인하면 자기 고객 중 만기가 다가오거나 상령일이 가까운 계약만 봅니다. 기한이 가까운 순서로 정렬돼 오늘 연락할 고객부터 보입니다.
| 알림 | 고객 | 보험사·상품 | 기한 |
|---|---|---|---|
| 만기 | 김하○ | C손보 자동차보험 | D-21 |
| 상령일 | 정○우 | A생명 건강보험 | D-34 |
| 만기 | 오○림 | D손보 운전자보험 | D-45 |
지사장 월간 점검
지사 대시보드
재적·가동 설계사, 계약 상태 분포, 고아계약 처리 현황을 한 화면에서 봅니다. 원장 데이터가 언제 기준인지 화면 위에 항상 표시해, 오래된 숫자를 최신으로 착각하지 않게 합니다.
전체 계약
8,420건
정상 유지
81.6%
재적 설계사
38명
이번 달 만기
137건
위 네 화면을 가상 지사 데이터로 직접 눌러 볼 수 있습니다. 카톡 알림이 오는 모습도 같이 보입니다.
체험판 열기권한과 보안
누가 무엇을 볼 수 있는지 시스템이 정합니다
역할별 열람 범위
지사장·관리자는 전체를, 설계사는 자기 담당 계약만 봅니다. 화면이 아니라 데이터베이스 단계에서 막습니다.
퇴사 즉시 차단
임직원 관리 화면에서 퇴사 처리하면 그 자리에서 로그인이 막힙니다. 계정 발급은 1회용 초대 링크로 합니다.
열람 기록
고객 정보를 누가 언제 열었는지 남깁니다. 원장 엑셀은 업로드 뒤 별도 보관 공간에 격리합니다.
도입 범위
지사에 맞춰 무엇을 정하나요
만들어 드립니다
- 지사가 받는 계약리스트 엑셀 양식에 맞춘 업로드와 정리
- 지사장·관리자·설계사 역할과 열람 범위 설정
- 고객 통합 검색, 고아계약 배분, 만기·상령 알림, 대시보드
- 설계사 계정 초대와 퇴사 차단
- PC와 휴대폰 화면 모두 지원
상담에서 정합니다
- 설치 위치(지사 서버 또는 클라우드)와 그에 따른 월 운영비
- 설계사 카카오톡 알림 연동
- 지사 고유 업무(상담 기록 양식, 추가 지표) 반영
하지 않습니다
- 보험사·본사 전산에 자동 로그인해 자료를 가져오는 기능
- 고객에게 직접 문자·카톡을 보내는 기능
- 다른 지사 데이터와 섞어 쓰는 공용 서비스(지사마다 따로 설치합니다)
진행 순서
도입까지
- 1
상담
설계사 수, 계약 건수, 지금 원장을 어떻게 받고 나누는지 듣습니다.
- 2
화면 시연
더미 데이터로 이음을 직접 보여 드리고 지사에 맞게 바꿀 곳을 정합니다.
- 3
설치·적재
지사 원장 엑셀을 정리해 넣고, 관리자 계정부터 엽니다.
- 4
운영
설계사 초대 뒤 첫 달은 함께 돌리며 고칩니다. 이후 월 운영으로 이어집니다.
자주 묻는 질문
Q.가격은 어떻게 되나요?
구축비와 월 운영비로 나뉩니다. 설계사 수, 계약 건수, 설치 위치에 따라 달라서 상담에서 지사 규모를 듣고 견적을 드립니다.
Q.고객 개인정보가 밖으로 나가지 않나요?
지사마다 따로 설치하고 다른 지사와 데이터를 섞지 않습니다. 설계사는 자기 담당 계약만 볼 수 있고, 열람 기록이 남습니다. 설치 위치는 지사 사정에 맞춰 상담에서 정합니다.
Q.원장은 어디서 가져오나요?
지사가 본사나 보험사에서 받는 계약리스트 엑셀을 관리자가 올리면 이음이 정리해 넣습니다. 전산에 자동 로그인해 가져오지는 않습니다.
Q.설계사들이 쓸 줄 모르면요?
설계사 화면은 검색과 내 할 일 두 가지가 중심입니다. 휴대폰에서도 열리고, 첫 달은 함께 돌리며 손봅니다.
지사 원장 이야기부터 들려주세요
설계사 몇 명이 계약 몇 건을 어떻게 나눠 관리하는지 알려 주시면, 이음으로 무엇이 바뀌는지 화면으로 보여 드립니다.